BANKI NIE ZAWSZE MOGĄ KSEROWAĆ DOWÓD OSOBISTY – ODPOWIEDŹ PREZESA UODO

Zdaniem Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych art. 112b ustawy Prawo bankowe nie pozwala bankom wykonywać kserokopii i skanów dowodów osobistych klientów, żeby np. założyć konto bankowe czy zbadać zdolność kredytową klienta. Wystarczy wówczas spisanie danych z dokumentów tożsamości.

Sporządzenie kopii dowodów tożsamości jest legalne jedynie wtedy, kiedy wynika to wprost z przepisów rangi ustawy. Podstawę do sporządzania kopii dokumentów tożsamości stanowią przepisy ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmowi. Z tym, że jest to możliwe w określonych w tej ustawie przypadkach takich jak np. przeprowadzanie transakcji okazjonalnej o równowartości 15 tys. euro lub większej albo przypadkach, gdy zachodzi podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

Za każdym razem, gdy bank na podstawie art. 34 ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmowi zamierza skopiować dokument tożsamości, to decyzje o tym powinien poprzedzić analizą i zweryfikowaniem czy rzeczywiście taka czynność jest niezbędna, zgodnie z zasadami celowości i minimalizacji, o których mowa w art. 5 ust. 1 lit b) i c) RODO, czyli ogólnego rozporządzenia o ochronie danych osobowych.

Nadmienić należy, że zgodnie z ustawą z dnia 1 marca 2018 roku, wskazane są pomioty, tzw. „podmioty obowiązane”, które mają obowiązek do pełnej identyfikacji klienta a co się z tym wiąże, z możliwością wykonania kopi dokumentu tożsamości. To tej grupy należą Doradcy Podatkowi.

O wykonywaniu replik dokumentów publicznych pisaliśmy już w artykułach zamieszczonych na stronie facebooka kancelarii. więcej

IOD

Powrót do AKTUALNOŚCI